Trzy kraje, jedna cecha: commodity + banki dominują indeksy . Australia: BHP +
banki (~50% indeksu). Kanada: 5 banków (RBC, TD, BMO, Scotia, CIBC) + Enbridge + Shopify. Singapur:
DBS, OCBC, UOB - trzy banki w 30% portfela. To kraje commodity exposure + financial sector
investment.
Trzy kraje w liczbach
| Kraj | PKB 2024 | Indeks lider | Specjalność |
|---|
| Australia | $1,7T | ASX 200 | Mining + banki |
| Kanada | $2,1T | S&P/TSX 60 | Banki + ropa |
| Singapur | $500 mld | Straits Times Index (STI) | Banki + REIT |
Australia — kraj BHP i banków
| # | Spółka ASX 200 | Waga | Sektor |
|---|
| 1 | BHP Group | ~10% | Mining iron ore, copper |
| 2 | Commonwealth Bank (CBA) | ~9% | Bankowość lider |
| 3 | CSL Limited | ~5% | Plasma + vaccines |
| 4 | National Australia Bank (NAB) | ~5% | Bankowość |
| 5 | Westpac (WBC) | ~5% | Bankowość |
| 6 | ANZ Group | ~4% | Bankowość |
| 7 | Macquarie Group | ~4% | Investment banking |
| 8 | Wesfarmers | ~3% | Retail conglomerate (Bunnings, Kmart) |
| 9 | Goodman Group | ~3% | Industrial REIT |
| 10 | Rio Tinto | ~3% | Mining (dual-listed UK) |
Top 10 = ~50% indeksu. Banki + mining = 60-65%. Australia jest proxy na chiński popyt
na surowce (iron ore głównie do Chin, ~60% globalnej produkcji BHP).
| ETF | TER | Status PL |
|---|
| EWA (iShares MSCI Australia) | 0,50% | PRIIPs zablokowany |
| IAUS (iShares MSCI Australia UCITS) | 0,50% | Dostępny PL |
| CSAU (UBS Australia UCITS) | 0,40% | Dostępny PL |
Australia = chiński proxy + 4-5% dywidenda
ASX 200 ma jedną z najwyższych dywidend developed market (~4-5%). Banki płacą 5-7%, BHP ~5%.
"Franking credits" - australijski system zwrotu podatku CIT dla rezydentów AU. Polski inwestor
nie korzysta, ale dla AU residentów to dodatkowy yield.
Kanada — 5 banków + ropa + Shopify
| # | Spółka TSX 60 | Waga | Sektor |
|---|
| 1 | Royal Bank of Canada (RY) | ~7% | Bankowość lider |
| 2 | Toronto-Dominion Bank (TD) | ~5% | Bankowość |
| 3 | Shopify | ~5% | E-commerce platform |
| 4 | Bank of Nova Scotia (BNS) | ~4% | Bankowość |
| 5 | BMO (Bank of Montreal) | ~4% | Bankowość |
| 6 | Enbridge | ~4% | Oil/gas pipelines |
| 7 | Canadian National Railway | ~4% | Koleje |
| 8 | Brookfield Corp | ~3,5% | Alternative asset management |
| 9 | CIBC | ~3% | Bankowość |
| 10 | Suncor Energy | ~3% | Tar sands oil |
5 banków = 20-25% indeksu. Energia (Enbridge, Suncor, Cenovus, CNQ) = ~15%. Materials (Barrick,
Teck, Nutrien) = ~10%. Shopify jako jedyne "tech" w top 60.
| ETF | TER | Status PL |
|---|
| EWC (iShares MSCI Canada) | 0,50% | PRIIPs zablokowany |
| iShares MSCI Canada UCITS | 0,48% | Dostępny PL |
| Xtrackers MSCI Canada UCITS | 0,35% | Dostępny PL |
Singapur — financial hub
| # | Spółka STI | Waga | Sektor |
|---|
| 1 | DBS Group | ~17% | Bankowość regionalna |
| 2 | OCBC Bank | ~10% | Bankowość |
| 3 | UOB (United Overseas Bank) | ~10% | Bankowość |
| 4 | Singapore Telecom | ~5% | Telekom + Optus AU |
| 5 | Jardine Matheson | ~5% | Conglomerate (Mandarin, IKEA Hong Kong) |
| 6 | CapitaLand Investment | ~4% | REIT manager |
| 7 | Wilmar International | ~3% | Agribusiness (palm oil) |
| 8 | SGX (giełda) | ~3% | Stock exchange operator |
37% indeksu to 3 banki (DBS, OCBC, UOB). Plus REIT (CapitaLand, Mapletree).
Singapur to inwestycja w region azjatycki przez prismat banków.
| ETF | TER | Status |
|---|
| EWS (iShares MSCI Singapore) | 0,50% | PRIIPs zablokowany |
| Singapur UCITS | — | Brak czystego dla detal PL |
Wyniki
Strategia inwestowania
- Australia: Tilt commodity + bank yield. 3-5% portfela. IAUS UCITS.
- Kanada: Często overweight w US-listed (Shopify, Brookfield). Single names lub
UCITS Canada.
- Singapur: Dla regionu ASEAN. DBS + OCBC bezpośrednio (SGX accessible).
Fundamenty
| Kraj | CAPE | Dywidenda |
|---|
| Australia | 21 | 4,1% |
| Kanada | 23 | 2,8% |
| Singapur | 17 | 4,5% |
| USA | 36 | 1,3% |
Podsumowanie
- Australia: BHP + 4 banki = 33%. Chiński iron ore proxy + 4-5% dywidenda. IAUS UCITS.
- Kanada: 5 banków = 25%, Enbridge + tar sands = 15%, Shopify lone tech.
- Singapur: 3 banki = 37%. ASEAN regional play.
- UCITS: Australia IAUS, Kanada iShares/Xtrackers, Singapur brak czystego.
- Wszystkie 3 kraje to commodity + financials, brak tech, dywidenda 3-5%.
Materiał edukacyjny, nie porada inwestycyjna. Wagi spółek aktualne na 2024-2025. Iron ore prices,
oil prices i banking regulacje wpływają mocno na te indeksy.
Disclaimer: Treść ma charakter edukacyjny i NIE stanowi rekomendacji inwestycyjnej. Decyzje inwestycyjne podejmujesz na własną odpowiedzialność. Dane: Yahoo Finance.
